Redacción (ALN) .- La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela (Sudeban) explicó los pasos a seguir para la creación de cuentas digitales en los bancos del país.
Sin embargo, la institución detalló que la solicitud de aprobación de los servicios deberá ser acompañada como mínimo por alguno de los siguientes requisitos tecnológicos:
- Identificación de riesgos tecnológicos asociados al producto o servicio financiero.
- Análisis de riesgos, donde se observe la probabilidad de ocurrencia, impacto y nivel de los riesgos identificados
- Controles implementados o a implementar, como tratamiento para mitigar los riesgos identificados
- En caso que los controles no se encuentren realizados, indicar el plan de acción para su ejecución, señalando las acciones a realizar, fechas y responsables
- Características de los equipos de tecnología, seguridad y telecomunicaciones que soportarán el producto o servicio.
- Sistemas, aplicaciones y/o módulos que lo soportarán.
- Mecanismos de seguridad de la información.
- Flujo operacional del producto o servicio.
- Procedimientos utilizados para la atención de reclamos y posibles fraudes, que formulen los clientes.
Circular de la sudeban con respecto a requisitos de bancos para la apertura de cuentas con Verificación Biométrica y firma electrónica 👇 pic.twitter.com/mxGCnOTMbL
— ★𝗗𝗮𝘃𝗶𝗴𝗼𝗻𝟳★ (@Davigon7) August 13, 2022
Los requisitos para abrir una cuenta
Las personas naturales y jurídicas que quiera abrir una cuenta deberán suministrar a las entidades bancarias diferentes mecanismos de identificación:
- Cuentas Nivel 1: Aquellos que permitan verificar la información que suministre electrónicamente el cliente; así como, la identificación efectiva de la persona solicitante.
- Cuentas Nivel 2: Firma electrónica o tecnología de reconocimiento biométrico.
- Cuentas Personas jurídicas: Firma electrónica.
Además, Sudeban aclaró que los bancos podrán realizar la apertura de cuentas digitales de las siguientes formas:
- Completamente en línea: solicitud y envío de información de manera digital
- Parcialmente en línea: en la cual se realiza la solicitud digital, y se formaliza entregando la documentación en alguna de las agencias de las instituciones bancarias correspondientes.
Con información de Venezuela News
